訂單金額、車輛供應商應收款、銀行實際入數，回答的是三個不同的問題。把它們當成同一個數字，可能將合理差異誤判為錯誤，也可能掩蓋真正的漏項。
重點是先核對應付，再核對實付。 按訂單核對合約金額及已批准的調整，再與實際匯款配對。支付服務商向銷售方的銀行入賬則獨立核對。各階段都保留貨幣、日期口徑及調整憑證。
這份指南供租車營運人員月結使用，不是旅客退款追蹤指南。內容以 Orcar ERP 產品文件的結算分類及公開支付文件為基礎，不披露真實客戶紀錄、合作價格或結算周期。
1. 分開看銷售額、應付款與現金
| 紀錄 | 回答的問題 | 不能單獨證明的事 |
|---|---|---|
| 客戶銷售與付款 | 向旅客收取或退回多少款項？ | 供應商按合約應收多少？ |
| 合作商結算單 | 哪些訂單及調整構成應付款？ | 對方銀行是否已入數？ |
| 支付服務商撥款與銀行交易 | 資金轉到哪個戶口、金額多少？ | 所有訂單及合作商款項是否結清？ |
Stripe 的撥款對賬報告將銀行入賬與其包含的付款及其他交易批次連結，並區分總額、費用、淨額及未撥款交易。[8] 支付服務商向銷售方撥款，不等於銷售方向租車合作商匯款。
「銷售額」也要先定義。訂單報價、客戶實收款及會計收入不能混用。本文是營運核對方法，並非收入確認或稅務意見。客戶價格減去合作商金額，不能直接當作利潤。
2. 建立逐單結算對賬表
每張訂單以一行保留約定租賃金額，退款、調整及匯款分配則各自保留相連明細。不要覆寫原始金額來代替後續紀錄，一張訂單可能對應多次資金變動。
| 欄位組別 | 建議保留 | 月結前檢查 |
|---|---|---|
| 識別與範圍 | 內部訂單編號、合作商編號、渠道、貨幣 | 有沒有重複或連到錯誤合作商？ |
| 日期口徑 | 下單、付款、取車、還車、調整日期，期間及時區 | 合約以哪個事件決定結算資格？ |
| 合作商金額 | 車輛費、約定保障或附加產品、批准增減項 | 每一項由誰收取或承擔？ |
| 資金憑證 | 付款或退款識別碼、匯款參考編號、本單分配額 | 同一筆資金有沒有計算兩次？ |
| 處理結果 | 應付、已付分配、未付、原因、覆核人 | 差額是否有解釋及證據？ |
Orcar ERP 文件按合作商整理訂單數、車輛收入、附加產品收入、退款及淨結算額。這些分類是對賬起點，不是適用所有合約的公式。下載報表亦不代表已付款，仍要核實合約口徑及銀行憑證。
保障產品與附加產品的收款方不同時，應分開列示。平台資助優惠與租車公司承擔優惠，對結算的影響未必相同。未核實合約前，不應把全部客戶折扣扣在供應商款項上。
3. 用虛構訂單計算一次
以下數字只供說明，並非 Orcar 價格、佣金或真實客戶個案。 假設一張韓圜訂單、一家合作商、沒有兌換貨幣，稅項及支付處理費已另行釐清。
客戶支付 300,000 韓圜。合作商約定車輛金額為 240,000 韓圜，另有 12,000 韓圜附加產品收入。其後退還客戶 30,000 韓圜。本例另行約定合作商金額減少 20,000 韓圜，其餘退款由銷售方承擔。
| 合作商一方的計算 | 韓圜 |
|---|---|
| 約定車輛金額 | 240,000 |
| 約定附加產品 | +12,000 |
| 批准的合作商調整 | -20,000 |
| 合作商應收總額 | 232,000 |
| 已分配到本單的匯款 | -100,000 |
| 待核對未付款 | 132,000 |
客戶淨付款為 270,000 韓圜、合作商應收為 232,000 韓圜、未付款為 132,000 韓圜。三者不同並不矛盾。前兩者相差 38,000 韓圜亦不是已證實的利潤，因為本例未計算銷售方所有成本與稅項。
不能再從 232,000 韓圜扣一次客戶退款 30,000 韓圜。合作商承擔部分已反映在批准調整之中。未確定退款分攤時，應保留為未解決，不要自行猜測比例。
4. 按固定次序追查差額
- 範圍與貨幣： 在同一合作商、渠道及貨幣下比較。付款貨幣與結算貨幣不同時分開保留，使用實際兌換紀錄，而非今天匯率。
- 截止日期： 分清下單月、取車月、調整月及匯款月。期間外項目可能是時間差，而非款項遺失。
- 項目歸屬： 核實附加產品、折扣及費用由誰取得或承擔。支付服務商扣款不一定可轉扣合作商。
- 退款與追回： 將客戶退款連到另行批准的合作商調整，確認是否要追回已匯出款項。
- 實際資金與重複： 核對匯款參考編號及分配額，再查失敗、待處理或重複交易。訂單數與交易數分開計算。
Stripe 的分開收款與轉賬（separate charges and transfers）架構是一個具體例子：退回客戶付款不會自動撤銷相關轉賬，平台要另行核對需追回金額。[7] 這只是該架構的公開說明，不代表 Orcar 或所有租車公司使用相同 Stripe Connect 方式。
Stripe 自動撥款報告按批次連結交易；手動撥款使用結餘報告，即時撥款則須自行與交易歷史核對。[8] 要按實際資金流程選擇報告。
5. 保留未解決清單，不強行湊數
每個未解決項目應列出金額、貨幣、原因、尚欠憑證、負責覆核的人及下次檢查日期。可區分日期差、未批准調整、缺少匯款參考編號、合約分攤爭議。寫出原因不等於解決，有證據支持後才可結案。
可靠的月結連結原始訂單、合約、批准變更及銀行交易，而不是不斷改數字直到兩張表的總額相同。使用訂單識別碼取代客戶姓名，向獲授權團隊以外分享例子前，亦要遮蓋付款資料。
Orcar ERP 的分類有助整理核對，但本文不承諾自動銀行對賬、固定撥款日或已量度的錯誤減少。記錄結構可參閱 租車預訂系統內部；旅客方面可參閱 未入賬退款追蹤。
想與 Orcar 討論營運流程？ 準備包含上述欄位、已去除識別資料的樣本，透過 Orcar 聯絡。初次查詢不必附上真實客戶證件或保密合作價格。
6. 常見問題
訂單銷售額應等於合作商付款嗎？
不一定。銷售額、合約應付款及實際匯款定義不同，應核對連接它們的明細與憑證，而非要求總額相同。
退款給客戶便會自動追回合作商款項嗎？
不能這樣假設。請確認合約與支付架構。Stripe 分開收款與轉賬的例子亦要求另行核對轉賬。[7]
一筆匯款可以結算多張訂單嗎？
可以。匯款參考編號記錄一次，再分配到每張訂單，不能每張單都重複加上整筆匯款。支付服務商撥款也可能包含多筆交易。[8]
不明差額就是損失嗎？
未必。先查範圍、日期、貨幣、調整及銀行憑證。未有依據時，不能認定為損失，也不能隨意當作時間差。
來源與範圍： [8] Stripe 撥款對賬報告。[7] Stripe 分開收款與轉賬。2026 年 9 月 23 日核實。Orcar 說明反映產品文件範圍，不是實際結算審計。生成主圖是概念視覺，不是 ERP 截圖或財務圖表。